Глава НБУ Кирилл Шевченко причастен к выводу более 1 млрд гривен вкладчиков Терра Банка - журналистское расследование
Что пытался скрыть нынешний глава Национального банка Украины, но у него не получилось: миллиарды гривен, исчезнувшие в Австрии, имели непосредственное отношение к «успешному банку», который Кирилл Шевченко создал вместе с регионалами и финансовыми махинаторами.
Наше расследование началось с одной отсутствующей детали в биографии Кирилла Шевченко, который был назначен главой НБУ летом 2020 года. В интернете очень много информации обо всех страницах его жизненного пути, начиная с детства. Целый ряд рекламных сайтов восхваляют опыт и государственный подход банкира. Но на официальной странице биографии на сайте НБУ не было упоминаний о том периоде, когда Кирилл Шевченко владел и управлял «Терра Банком». Этот факт обратил на себя наше внимание и стал началом расследования, которое длилось полгода. За это время кто-то понял, что скрывать «Терра Банк» немного подозрительно, и его стали вносить в официальную страницу Кирилла Шевченко как опыт, которым можно гордиться. Но было уже поздно.
Некоторые детали схемы с «Терра Банком» были известны и ранее. Но только после того, как посыпались так называемые «Панама Пейперз» — масштабная утечка данных из юридической компании Mossack Fonseca, стало понятно: «Терра Банк» был частью большой схемы по выводу миллиардов гривен вкладчиков. Более того, появились все основания полагать, что в 2012 году банк продали за выведенные из него же средства.
«Терра Банк» был частью большой схемы по выводу миллиардов гривен вкладчиков.
В распоряжении редакции есть копии ряда судебных решений и материалов дела по расследованию преступной схемы. Большинство официальных документов было изъято в «Терра Банке», НБУ и Фонде гарантирования вкладов. Сделало это ГБР в то время, когда им руководила Ирина Венедиктова, незадолго до того, как она оставила свой пост Алексею Сухачеву. Однако, опираясь на официальные источники, реестры и сообщения в СМИ, нам удалось воссоздать картину произошедшего в «Терра Банке» в течение 2010 — 2012 годов.
Как Кирилл Шевченко и регионалы руководили «Терра Банком»
Схема вывода средств вкладчиков Терра Банка. Инфографика: The Page
В 2010 году «Терра Банк» покупает группа лиц, наиболее заметными фигурами которой являются Кирилл Шевченко (в то время заместитель председателя правления государственного «Укргазбанка») и Вадим Копылов (заместитель министра финансов в правительстве Николая Азарова). Контроль над банком покупатели получили благодаря ЧАО «Украинская стратегическая группа», которое владело 99,21% акций «Терра Банка».
Шевченко открыто владел 33% акций ЧАО «УСГ». А вот Копылов, будучи чиновником, близким к Партии регионов, с амбициями на пост министра финансов, действовал через других лиц: жену Марину Ленинг, которая формально владела его бизнесами, и Виктора Барсука, который представлял интересы Копылова, владея 29,9% акций ЧАО «УСГ». Марина Ленинг возглавила Наблюдательный совет «Терра Банка», а Виктор Барсук стал членом Наблюдательного совета. При этом деловые издания прямо связывали покупку банка с Копыловым, а не с аффилированными с ним лицами.
При содействии друзей-регионалов Кирилл Шевченко занял пост председателя правления банка. В этой роли он пробыл с 14 апреля 2010 до 11 апреля 2011 года. За это время он укомплектовал банк людьми из «своей» команды, с которой работал вместе, в том числе в «Укргазбанке». Об этом также пишут профильные СМИ. В частности, здесь нас интересует имя Олега Савощенко.
Но в апреле 2011 года банк постигли кадровые изменения. Шевченко на посту председателя правления заменяет Владимир Коцюба — близкий друг Копылова и самого Шевченко.
В это время Шевченко переходит в Наблюдательный совет банка, а до декабря 2011 года становится еще и председателем правления ЧАО «УСГ». Фактически Кирилл Шевченко возглавил основного акционера «Терра Банка», сохранив влияние и контроль над финучреждением. Поэтому рокировка Шевченко — Коцюба выглядит не более чем сменой лиц связанных между собой дружескими и деловыми отношениями людей. Зачем это было нужно, станет очевидно далее.
В 2010 — 2011 годах банк «процветает». По итогам этого периода он получает награду Ukrainian banker awards 2012 в номинации «Наиболее динамичные банки». И как бы нелогично и странно это ни выглядело, в 2012 году, буквально через несколько месяцев после награды, Копылов с Шевченко продают свои доли в «Терра Банке». Покупатель — Руслан Цыплаков, которого связывали с сыном Виктора Януковича. В его руках банк пробыл недолго. Впрочем, эту фамилию надо запомнить — она будет ключевой в дальнейшей истории. Ведь переход ключей от одного владельца к другому произошел не просто так, а был частью определенного плана.
И план прямо вытекал из уникальных компетенций Руслана Цыплакова. Этот донецкий коммерсант, близкий к семье Януковича, был известен как владелец «Пивденкомбанка». Расследование OCCRP показало, что под руководством Цыплакова со счетов «Пивденкомбанка» исчезли $38 млн, а также масштабно финансировались вооруженные «титушки», атаковавшие Майдан в 2014 году.
Следующим официальным владельцем «Терра Банка» стал Сергей Клименко, который в декабре 2013 года занял пост председателя Наблюдательного совета банка. Конечным бенефициаром стал нардеп от Партии регионов, бывший проректор Национального авиационного университета Максим Луцкий — кум Дмитрия Табачника, одиозного министра образования времен Януковича.
Интересно, что Клименко в 2014 году назначил председателем правления уже знакомого нам Олега Савощенко. Его Шевченко с Копыловым привели в «Терра Банк» в составе своей команды еще в 2010-м, и все это время Савощенко занимал руководящие должности в банке. При этом сам Кирилл Шевченко в марте 2014-го возвращается в «Терра Банк» на специально созданную для него должность президента, функционал которой до конца не ясен.
Таким образом, контроль над банком хотя якобы и переходил из рук в руки, всегда оставался у группы связанных между собой лиц.
Коллапс «Терра Банка» и его ликвидация
Начиная с 2014 года, Национальный банк Украины вывел с рынка более сотни банковских учреждений — неплатежеспособных и недобросовестных. 22 августа 2014 года Нацбанк признал «Терра Банк» неплатежеспособным. 9 декабря 2014 года решением НБУ банк ликвидируют, а его банковскую лицензию отзывают. На его базе создают новый «синтетический» банк — «Кристалбанк». Этот банк возглавляет жена Копылова — уже известная нам Марина Ленинг. Таким образом, контроль над активами и документами банка остался в руках одной и той же группы даже после ликвидации.
Со стороны это выглядит так, будто с тех пор, как в 2012 году Шевченко с Копыловым продали «Терра Банк», ситуация в нем стала катастрофически ухудшаться. И что именно действия новых собственников привели к тому, что такой успешный банк, которым «Терра Банк» был во времена Копылова-Шевченко, упал.
Впрочем, документы, обнародованные в рамках проекта «Панама Пейперз», ведут нас к совершенно иным выводам. Доведение банка до катастрофы выглядит как спланированная акция именно Шевченко и Копылова.
Схема с австрийским банком Meinl
Meinl Bank (Майнль банк) — это австрийский банк, который был инструментом очень распространенной схемы по выводу средств вкладчиков из украинских банков. Из-за этого в 2019 году он лишился лицензии Европейского центробанка, а его руководители оказались под следствием.
Сама схема выглядела так: украинский банк открывал корреспондентский счет в Meinl Bank. Далее офшор, которым владели те же люди, что и украинским банком, обращался в Meinl Bank за кредитом. Залогом по кредиту становились деньги вкладчиков украинского банка (с согласия его владельцев — банкиров-бенефициаров схемы). В момент, когда Meinl Bank принимал документы украинского банка и офшора, деньги вкладчиков на корреспондентском счете банка присваивались организаторами схемы, ибо сумма на корреспондентском счете с тех пор считалась отягощенной. В любой момент, если офшор не рассчитывался по кредиту, Meinl Bank мог списать деньги с корреспондентского счета украинского банка даже без дополнительного подтверждения.
Если офшор не рассчитывался по кредиту, Meinl Bank мог списать деньги с корреспондентского счета украинского банка.
Для НБУ эти деньги, согласно отчетности, были деньгами украинского банка, так как договоров с Meinl Bank ему никто не показывал. А вот для Европейского центробанка они уже были деньгами Meinl Bank, ведь ему Meinl Bank показывал договор залога с украинским банком.
Далее Meinl Bank выводил списанные деньги вкладчиков в пользу украинских банкиров (чьи офшоры, конечно же, погашать кредиты никогда не собирались), а те в свою очередь становились очень богатыми людьми. Затем банки банкротились, а деньги вкладчикам возвращала Украина.
Роль Кирилла Шевченко в выводе денег из Терра Банка
Хронология вывода денег вкладчиков Терра Банка (в пользу Шевченко, Цыплакова и Копылова). Инфографика: The Page
Руслан Цыплаков — человек, который в 2012 году купил банк у Кирилла Шевченко и Вадима Копылова. Этого же человека мы находим в документах «Панама Пейперз».
Из них следует, что Руслан Цыплаков и его сообщница Лидия Ливадная — владельцы офшора MU UNITED LIMITED (BVI 1600737) на Британских Виргинских островах. Офшор сопровождает юридическая компания Global group of Lawyers Ltd., интересы которой представляет Mossack Fonseca (собственно поэтому информация о MU UNITED LIMITED и просачивается в публичное поле). Вот ссылка, подтверждающая это. Офшор MU UNITED LIMITED указан владельцем кипрской фирмы Tosalan Trading Limited (НЕ284760).
И вот какие события в это же время происходят с «Терра Банком». Чрезвычайная плотность событий свидетельствует о том, что это не может быть простым совпадением.
6 апреля 2011 года Руслан Цыплаков и Лидия Ливадная регистрируют на Кипре компанию Tosalan Trading Ltd.
Через два дня Кирилл Шевченко увольняется с должности председателя правления «Терра Банка».
Через три дня правление «Терра Банка» вместо Кирилла Шевченко возглавляет его товарищ Владимир Коцюба. Шевченко же общим собранием акционеров ПАО «Терра Банк» решено назначить членом Наблюдательного совета банка.
Через два с половиной месяца, 22 июня 2011 года, «Терра Банк» открывает корреспондентские счета в Meinl Bank.
И еще через два месяца, 22 августа 2011 года, Владимир Коцюба в качестве председателя правления банка пишет письмо в Meinl Bank о предоставлении кредита Tosalan Trading Ltd. в сумме $40 млн (по нынешнему курсу 1,1 млрд грн) и подписывает договор залога, согласно которому «Терра Банк» обязуется хеджировать этот кредит перед Meinl Bank.
Так всего за 4 месяца, как по нотам, была разыграна операция, которая стоила вкладчикам «Терра Банка» 1,1 млрд грн.
Эта информация стала известной из дела № 757/55 573/19-к в рамках производства № 62019100000000092 и решения следственного судьи Печерского районного суда Бортницкой В.В. от 31 октября 2019 года.
Четырьмя платежами в августе — сентябре 2011 года Meinl Bank переводит $39 490 208,33 кредитных средств для Tosalan Trading Ltd. на счета украинского ООО «Праймери Техноресурс» (37201690), открытые (внимание!) в «Терра Банке». Эти данные из решения следственного судьи по делу № 757/55 573/19-к подтверждаются помесячным балансом «Терра Банка» за 2010 — 2012 годы, который есть в распоряжении редакции.
Все эти документы подписал тогдашний директор банка Коцюба, которому Кирилл Шевченко уступил кресло. Создается впечатление, что Коцюба был нужен просто как подписант, чтобы принять на себя ответственность за реализацию схемы на миллиард. Опыт «молчаливого подписанта» помог Коцюбе в будущем.
ПРИМЕЧАНИЕ: Уже после ухода из «Терра Банка» Коцюба по протекции Копылова был назначен заместителем министра финансов Юрия Колобова. Миссией Коцюбы стало документальное обеспечение печально известного кредита в размере $3 млрд, за который Путин покупал лояльность Януковича во время Майдана. Коцюба стал подписантом и этого соглашения.
На бумаге эти $40 млн продолжали числиться как средства на корреспондентском счете «Терра Банка» в Meinl Bank. А по факту эти деньги зашли на счет ООО «Праймери Техноресурс» — клиента «Терра Банка».
Но уже не как деньги вкладчиков банка, которыми они на самом деле были, а как украденные, отмытые и легализованные средства владельцев ООО.
А теперь самое интересное — о владельцах ООО. Конечным бенефициарным собственником ООО «Праймери Техноресурс» значится Сотник А.В., которая ранее работала под руководством Лидии Ливадной. А по адресу регистрации ООО «Праймери Техноресурс» в г. Мариуполь зарегистрировано ООО «СКАТ-ПКБ» (код 34557959), среди основателей которого есть Цыплаков Сергей Петрович (который имеет такую же фамилию и отчество, как Цыплаков Руслан Петрович, и, вероятно, является его братом).
При чем тут глава НБУ Кирилл Шевченко?
Это значит, что почти за год до продажи «Терра Банка» подконтрольный Кириллу Шевченко и Вадиму Копылову менеджмент вывел из банка $40 млн через офшоры Цыплакова. Затем эти деньги были зачислены на счет фиктивной фирмы Цыплакова, открытый в том же «Терра Банке», а позже выведены оттуда.
Отсюда вытекает еще более шокирующий вывод: в 2012 году Шевченко с Копыловым продали «Терра Банк» Цыплакову за те же деньги, которые годом ранее вывели из банка. То есть деньги оказались в их карманах уже легально. Этот шаг стал завершением схемы, которая один в один дублирует схему Цыплакова по выводу $38 млн из «Пивденкомбанка». Но в случае с «Терра Банком» партнерами Цыплакова стала группа, связанная с Кириллом Шевченко.
Нынешний глава НБУ Шевченко утверждает, что не имеет отношения к схеме с Meinl Bank, потому что списание средств с корреспондентских счетов «Терра Банка» в Meinl Bank произошло после того, как украинский банк был выведен с рынка в 2014-м. Но мы объяснили, что списание средств — это всего лишь завершение схемы, а сама ее организация состоялась еще в 2011-м, в момент подписания Коцюбой договора о хеджировании кредита для Tosalan Trading Ltd.
Мог ли Шевченко не знать о подписании такого договора? Исключено. Даже если их с Копыловым друг Коцюба решил бы это скрыть, то у него не получилось бы. Соглашения такого объема (а это около 320 млн грн по тогдашнему курсу) требуют согласования с Наблюдательным советом и, скорее всего, с акционерами. А на момент подписания соглашения Шевченко был и членом Наблюдательного совета, и председателем правления ЧАО «УСГ» — основного акционера, собственника 99,21% акций «Терра Банка».
Даже если предположить, что Наблюдательный совет мог упустить размещение $40 млн на зарубежных корреспондентских счетах без хозяйственной необходимости, то появление этих же денег на собственном балансе не заметить никак не мог. Ведь эти деньги появились на счету компании «Праймери Техноресурс», открытом в том же «Терра Банке».
Этот документ не мог быть подписан без согласия работодателей Коцюбы, которыми на то время были Шевченко и Копылов. Более того, тайминг его назначения свидетельствует о том, что назначили Коцюбу с целью подписания соглашения с Meinl Bank.
Сам господин Шевченко свою причастность к этой схеме в очередной раз опроверг. В комментарии он отметил: «Уважаемый господин Андрей! Не могу не заметить, что в формулировках предоставленных Вами вопросов прослеживается заранее сформированная позиция относительно моей якобы негативной роли по делу Терра Банка. Ответы на вопросы по этой теме я уже давал в СМИ ранее. Отмечу еще раз, что я не причастен ни к каким незаконным схемам».
Вместо вывода
В рамках дела № 62019100000000092, открытого на руководителей и владельцев «Терра Банка», ГБР под руководством еще Ирины Венедиктовой изъяло практически весь массив документов. Возможно, уголовное дело № 62019100000000092 было всего лишь поводом для изъятия оригиналов документов из «Терра Банка», Фонда гарантирования вкладов и Национального банка Украины, чтобы их скрыть.
Тем временем фигуранты дела — Руслан Цыплаков и Лидия Ливадная — скрываются: один в России, другая — в аннексированном Россией Крыму.
Документы, которые есть в распоряжении редакции, говорят о том, что в целом ущерб от схем в «Терра Банке» достиг 64 млн грн и отдельно по операциям, связанным с Meinl Bank, — 1,1 млрд грн.
Казалось бы, еще одна кража миллиардов у вкладчиков банка в нашей стране — досадный, но привычный инцидент коррупционных будней. Но участие главы НБУ в схеме меняет все, потому что порождает последствия для всего государства.
Кирилл Шевченко контролирует все банки в государстве и регулирует банковскую отрасль — возглавляет Национальный банк Украины. Очевидно, что у него конфликт интересов: на этой должности Кирилл Шевченко в теории должен защищать интересы государства в деле «Терра Банка», а на практике заинтересован зачистить все документы и спасти себя от ответственности. Для этого ему нужен монопольный контроль над НБУ. Возможно, сверхусилия Кирилла Шевченко по созданию монополии на решения и информацию в НБУ — это последствия его желания скрыть прошлое?
Участие главы НБУ в схеме меняет все, потому что порождает последствия для всего государства.
Кроме того, деловая репутация главы НБУ — необходимая составляющая его успешной работы на международном уровне: коррупционер и схемщик не может подписывать миллиардные кредитные соглашения с МВФ и другими институтами. Это вторая опасность.
Третья: почему бы не провести такую же аферу с государственными и частными банками, которые регулирует НБУ? У человека, который монопольно контролирует НБУ и разбирается в схемах, есть все возможности вывести миллиарды из любого банка и закрыть на это глаза. Последствиями такой опасности становятся миллиардные убытки, которые затем государство частично компенсирует вкладчикам за счет налогоплательщиков.
Вкладчики «Терра Банка» до сих пор не знают, куда подевались их деньги.
Редакция не несет ответственности за содержание опубликованных сообщений информационных агентств и рекламы и может публиковать статьи, не разделяя точку зрения автора.
По всем вопросам относительно опубликованного материала обращайтесь по электронной почте: politica.chat@gmail.com