Чиновницу НБУ Наталью Дегтяреву обвиняют в лоббировании российского бизнеса
Журналисты нашли коррупцию в действиях главы Департамента банковского надзора
Украинские власти жестко отреагировали на серию коррупционных скандалов — некоторые фигуранты отправились в СИЗО, другие потеряли должности. Однако до сих пор нет реакции на скандал вокруг главы Департамента банковского надзора Нацбанка Натальи Дегтяревой. Журналисты выступили с обвинениями, что Дегтярева лоббирует российский бизнес в Украине. Об этом написало издание London24news.
«Альфа-Самка» — прочь из Нацбанка!»
Как говорится в материале London24news, Наталья Дегтярева досталась новому руководству НБУ в наследство от Кирилла Шевченко, которого НАБУ разыскивает по подозрению в хищении государственных средств. Департамент банковского надзора — это одна из главных «кормушек» в Нацбанке с множеством рычагов влияния на финучреждения. Собеседники в регуляторе утверждают, что Шевченко до сих пор сохраняет влияние в НБУ и получает свою долю, например, за крышевание банков-пустышек и банков с российским капиталом, которые вообще не должны работать в Украине.
Кстати, если сейчас, на фоне коррупционных скандалов в украинских властях, НАБУ захочет проверить финансовый сектор страны, кроме НБУ, следователям следует заглянуть в «Укргазбанк», там тоже заправляют люди Шевченко — председатель правления Андрей Кравец и его первый заместитель Александр Дубровин.
Но вернемся в Нацбанк. Кресло под Дегтяревой сильно зашаталось после того, как в январе стало известно о ее покровительстве работе российской букмекерской конторы 1xBet в Украине. Под видом европейской компании россияне зашли на украинский рынок весной 2022 года в разгар полномасштабного вторжения России. Довольно быстро журналисты обнаружили связь букмекера со спецслужбами РФ, 1% от прибыли компания перечисляла на лечение солдат армии РФ.
Но Дегтярева и ее департамент закрывали глаза на эти факты, пока кейс не попал на стол президента Владимира Зеленского и тот наложил санкции против партнера 1xBet, латвийской компании Royal Pay Europe. На украинских счетах компании было заморожено 3,2 млрд. грн.
Еще один публичный скандал с участием Дегтяревой разгорелся по поводу работы российского Альфа-Банка (Sense Bank) в Украине во время войны. Экономист Борис Кушнирук считает, что этот факт дискредитирует президента и руководство НБУ. Он утверждает, что Дегтярева связана с «Альфа-Банком» по меньшей мере с 2018 года. Департамент банковского надзора не обращает внимания на вывод средств из банка перед возможной национализацией. За прошлый год из Альфа-Банка ушло 65% средств корпоративных клиентов и около 25% средств физических лиц, а отток капитала к осени ускорился почти вдвое — до 7 млрд грн в месяц.
Инсайдер UA сообщает, что часть выведенных средств из Sense Bank могла пойти на поддержку российской армии.
Эти два кейса — далеко не единственные, в которых фигурирует Дегтярева. И все они так или иначе связаны с Россией.
Мошенничество и российский след в украинских банках
На днях «Укрэнерго» отсудило у банка «Альянс» 1,11 млрд грн по иску о невыполненной банковской гарантии на обеспечение обязательств «Юнайтед Энерджи» по договору покупки электроэнергии. Реальным владельцем «Альянса» является беглый олигарх Дмитрий Фирташ, а само учреждение существует исключительно для проворачивания разнообразных схем на финансовом рынке. К примеру, махинаций с банковскими гарантиями.
История с «Укрэнерго» — это история того, как Дмитрий Фирташ, Игорь Коломойский и Шевченко с Дегтяревой хотели «бросить» государство на миллиард, но война и НАБУ с делом против экс-главы НБУ внесли коррективы. «Альянс» не должен был выдавать эту гарантию, поскольку капитал банка на момент сделки составил 610 млн грн, соответственно, максимальный размер гарантии не мог превышать 750 млн. Очевидное искажение отчетности и нарушение нормативов. Саму гарантию банк даже не отразил в балансе.
Когда после выигрыша апелляции «Укрэнерго» (до двух месяцев) спишет свои 1,1 млрд грн и средства клиентов пойдут госкомпании, «Альянс» останется фактически банкротом. Здесь бы клиентам стоило задуматься о своих вложениях. У банка 9,9 млрд грн вполне реальных обязательств, а вот с активами беда. Хотя на бумаге они составляют 11,1 млрд грн, но по факту сразу 3 млрд грн из 5 млрд кредитного портфеля существуют в виде беззалоговых кредитов компаниям Фирташа, которые он не будет возвращать. «Альянс» ждет судьба банков «Надра» и «Родовид», которые олигарх выпотрошил по такой же схеме, отмечает London24news. Неизбежное банкротство «Альянса» обойдется ФГВФЛ в 2,5 млрд грн в виде погашения вкладов физлиц.
О махинациях с участием банка Фирташа на рынке ходят легенды. К примеру, НАК «Нафтогаз» в своих документах отдельно указывает, что не принимает банковские гарантии от банка «Альянс».
Уже после начала войны Фирташ по благословению НБУ «кинул» на деньги сельхозпроизводителей, сорвав посевную (в этом тоже обвинят Наталью Дегтяреву?). Больше деталей в этой статье, но если коротко — это было подлинное мародерство во время российской агрессии. Пострадавшие рассказывают, что в банке «Альянс» в сговоре с Ostchem реализовали схему — кредит аграриям под покупку удобрений у азотных компаний олигарха из-за прокладок. Обеспечением кредитов стала сельхозтехника производителей. Весной 2022 года аграрии, конечно же, не дождались никаких удобрений, а их деньги пошли на счета фирм-прокладок. Одна из агрокомпаний понесла убытки на 200 млн грн, есть десятки других подобных случаев.
В послужном списке «Альянса» есть дела и похуже — отмывание средств, финансирование сеператистов на Донбассе, вывод средств в Россию в коллаборации с Global Money. Максимум, на что смогла Дегтярева — символические штрафы.
Как отмечается в материале London24news, небольшой ComInBank по документам оформлен на британского инвестора Стефана Пола Пинтера, но журналисты доказали, что на самом деле им владеет фигурант уголовных дел, крымский бизнесмен с российским паспортом Евгений Казьмин, подозреваемый ранее в финансировании сепаратизма в Крыму. Этот банк — одно из ведущих финучреждений Украины по обслуживанию транзакций запрещенных видов деятельности. Речь идет о переводах в сфере торговли наркотиками, игорного бизнеса, торговли порнографией, за что банк получал санкции от Mastercard. Департамент Дегтяревой осведомлен о деятельности учреждения, но ограничился лишь наложением символического штрафа в 7 млн грн в прошлом году.
Наталью Дегтяреву из НБУ уличили в поддержке бизнеса РФ
Еще одно подобное финучреждение, обслуживающее транзакции запрещенных видов деятельности, — ConcordBank. Он в сентябре 2021 попал под санкции США за работу с российским криптообменником SUEX. Через ConcordBank производили платежи российских граждан для крупнейшей платформы по продаже наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет по меньшей мере 1,5 млрд евро в год. Под давлением властей США НБУ оштрафовал «Конкорд» на 60 млн грн за легализацию «грязных» денег. Однако, как сообщали СМИ, Дегтярева спасла банк от ликвидации.
«Не замечает» Дегтярева и работу в Украине банка подсанкционного российского олигарха Евгения Гинера. Следствие установило связь между Гинером и корпорацией «Ростех», поставляющей оружие и боеприпасы для русской армии. Однако PIN Bank принадлежал олигарху до конца осени 2022 года, а сейчас только формально передан в управление государству. Аналогичная ситуация с еще одним российским банком в Украине — «Форвард Банк». Он принадлежал группе «Русский Стандарт» Рустама Тарико, сейчас в управлении государства. Однако бывшие владельцы банков до сих пор сохраняют влияние на финучреждения из-за оставшегося на своих местах менеджмента.
«В НБУ работает агентура врага» (таковой считают Наталью Дегтяреву)
Европейское издание Europennews, посвятившее обширную статью работе российских финансовых учреждений в Украине, отмечает, что деятельность Дегтяревой угрожает национальной безопасности Украины.
«Работа россиян на финансовом рынке Украины была одобрена главой НБУ Шевченко, и Дегтярева является его ставленницей и куратором направления», — пишет издание.
Журналист Назар Приходько подал заявление в Службу безопасности Украины о совершении Дегтяревой преступления. «Если СБУ подтвердит факты покровительства 1xBet, то во время военного положения действия Дегтярева будут стоить ей не только должности», — добавляет финансовый журналист Сергей Лямец.
«Пока Украина прилагает титанические усилия в военной и дипломатической сферах, с огромными усилиями борется за поддержку новейшим оружием, почти безымянные гномы подрывают этот процесс изнутри, обеспечивая работу российского финансового сектора в Украине во время войны», — считает экономист Борис Кушнирук.
Журналисты и эксперты называют Наталью Дегтяреву одним из многочисленных агентов России в украинских властях.
«Журналист Назар Приходько предполагает, что Наталью Дегтяреву завербовали россияне еще до революции 2014 года, когда она работала в «Проминвестбанке», принадлежавшем российскому государственному ВЭБ, известному как «банк Путина», — пишет London24news.
«НБУ — это орган, который обеспечивает финансовую безопасность страны. Но есть прямые свидетельства, что в этом органе работает агентура врага», — отмечает волонтер Александр Аронец. Он указывает, что Дегтярева была осведомлена о том, кто стоит за букмекером 1xBet, и что компания финансирует российскую армию, но не прекратила ее деятельность. «У меня есть только одна теория — агент был завербован давно и систематически получал оплату за свои предательские услуги. Правоохранители смогут найти и задокументировать счета, а также выяснить объемы средств», — добавляет Аронец.
По информации London24news, «услуги г-жи Дегтяревой обходятся каждому финучреждению примерно в 50 тыс. евро наличными в месяц. В 2021 году она 30 раз вносила изменения в налоговую декларацию, став миллионершей».